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| 하나금융 명동사옥 |
[알파경제=김혜실 기자] 하나금융이 비은행 부분 실적 개선세에 더해 안정적인 자본비율 관리가 지속되고 있어 긍정적이다.
흥국증권은 12일 하나금융지주 3분기 지배주주순이익은 전년 동기 대비 2.1% 감소한 1조
1324억원을 기록하며 컨센서스를 상회했다고 전했다.
순이자이익의 경우 원화대출금이 전 분기 대비 2.6% 성장한데 이어 조달 비용 감축 노력 등에 따른 은행 순이자마진(NIM)이 전 분기 대비 2bp 개선되면서 3.4% 증가했다.
반면 비이자이익의 경우 수수료이익의 증가에도 불구하고 원화 약세에 따른 외화환산손실(460억원) 발생에 따라 전 분기 대비 15.2% 감소했다.
3분기 그룹 CCR의 경우 0.27%로 전 분기 대비 2bp 개선되며 업종 내 최저 수준을 유지했다.
3분기 CET1 비율은 13.30%로 전 분기 대비 9bp 하락했다. 3분기 중 원화 약세와 상대적으로 높았던 대출 성장에도 불구하고 RWA 관리 노력에 힘입어 13%를 상회하는 수준에서 관리되고 있는 점은 긍정적이다.
또 하나금융은 1500억원의 추가 자사주 매입을 발표했다. 2025년 연간 자사주 매입 금액은 8031억원으로 현금배당 1조원을 포함한 총주주환원율은 44.2% 수준으로 전망된다.
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| 하나금융지주 종목진단 (출처=초이스스탁) |
유준석 흥국증권 연구원은 "향후 비은행 부문의 추세적 이익 개선세 확인도 중요해질 전망"이라며 "3분기 누적 기준 비은행 이익 비중은 13% 수준으로 경쟁사 대비 여전히 낮은 수준인데, 3분기 하나캐피탈이 흑자전환에 성공했고 하나증권도 큰 폭의 실적 개선세를 보인만큼 가파른 이익 기여도 확대는 어려울 것으로 판단되나 경상적 이익 체력이 회복되고 있는 부분은 긍정적"으로 판단했다.
유 연구원은 "또한 최근 환율이 안정화 흐름을 보이고 있다"라며 "타행 대비 환율 민감도가 높아 그간 투자심리에 부담 요인으로 작용해왔으나, 향후 환율 안정세가 이어질 경우 주가의 탄력적 회복 가능할 것"으로 내다봤다.
알파경제 김혜실 기자(kimhs211@alphabiz.co.kr)
