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| (사진=연합뉴스) |
[알파경제=김민영 기자] 씨티그룹(C)이 우려보다 양호한 실적 흐름을 보여주고 있다.
NH투자증권에 따르면, 씨티그룹은 2024년 비이자이익 개선과 비이자비용 감소를 통해 분기별 순이익 30억달러 이상, 분기별 EPS 1.5달러 이상을 기록하고 있다.
4분기에도 전년(18억달러 당기순손실, EPS -1.16달러)과 달리 양호한 실적이 예상되는 상황이다.
정준섭 NH투자증권 연구원은 "동사는 상대적으로 낮은 비이자이익 비중, 높은 신용카드 연체로 인해 타 미국 은행주보다 주목도가 낮았지만, 시장 예상을 상회하는 순이자이익(NII) 흐름과 비용 효율성을 시현하고 있다"고 분석했다.
2025년은 트럼프 신정부의 완화적 규제 기조가 예상되는데다 카드 건전성 악화도 한계가 있는 만큼, 2025년에는 이전보다 더 강화된 재무성과를 시현할 것으로 전망된다.
자본비율 개선도 주목할 부분이다.
동사의 지난 3분기 CET1 비율은 13.7%로 최근 수 년간 가장 높은 수준을 시현했다.
높은 자본비율은 주주환원 여력 확대로 이어져, 시티그룹은 3분기 자사주 매입 확대와 분기 DPS 상향를 시행했다.
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| 씨티그룹 종목진단 (출처=초이스스탁) |
정준섭 연구원은 "향후에도 건전성 우려 완화와 실적 개선으로 주주환원은 지속적으로 확대될 것"이라고 전망했다.
2025년 주가순자산비율(PBR) 0.7배로 타 은행주 대비 밸류에이션 매력 높으며, 예상 배당수익률도 0.78%(분기 기준)로 높은 수준이란 분석이다.
알파경제 김민영 기자(kimmy@alphabiz.co.kr)
